【PICKUP】相続に関して こちらから見てみる
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相続税を合法的に抑えるためには、税法に則った方法で事前対策を行うことが重要です。以下に、相続税を抑えるための有効な方法を紹介します。ただし、これらは専門家（税理士や弁護士）と相談の上で実行することが望ましいです。
1. 生前贈与を活用する
生前に財産を相続人に贈与することで、相続時の課税対象財産を減らすことができます。
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年間110万円の非課税枠
個人からの贈与は年間110万円まで非課税なので、複数年にわたって計画的に贈与することで相続税の負担を減らせます。-
例：子供2人に毎年110万円ずつ贈与すると、10年間で合計2200万円が非課税で移転できます。
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特定用途の贈与特例
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教育資金贈与の非課税特例：1人当たり1500万円まで非課税。
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結婚・子育て資金贈与の非課税特例：1人当たり1000万円まで非課税。
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2. 不動産を活用する
不動産は現金よりも評価額が低く算定されることが多いため、節税効果があります。
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賃貸物件にする
不動産を賃貸用として運用すると、評価額が「借地権割合」や「借家権割合」によって減額されます。-
例：賃貸アパートやマンションを建てて、土地・建物の評価額を下げる。
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小規模宅地等の特例を利用する
被相続人が居住していた土地などは、一定条件を満たせば最大80%の評価減が適用されます。
3. 養子縁組を活用する
法定相続人が増えると基礎控除額が増えるため、養子を取ることで相続税の負担を軽減できます。
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基礎控除の増加
相続税の基礎控除額は「3000万円＋（法定相続人×600万円）」なので、養子がいると控除額が増えます。-
注意：養子の数には制限（実子がいる場合は1人、いない場合は2人まで）がある。
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4. 生命保険を活用する
生命保険の死亡保険金には「非課税枠」があるため、有効な節税手段になります。
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非課税枠
「法定相続人×500万円」が非課税となります。-
例：法定相続人が3人の場合、1500万円まで非課税。
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5. 生前に財産を減らす（消費や寄付）
財産を減らすことで、課税対象を抑える方法です。
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生前に大きな買い物をする
財産を利用して住宅購入や高額な趣味のための支出を行う。 -
寄付を活用する
公益法人や認定NPO法人への寄付は非課税扱いとなり、節税効果があります。
6. 家族信託を利用する
家族信託を活用することで、生前の財産管理や相続時の分割におけるトラブルを防ぎながら、税負担を軽減できます。
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認知症対策と節税の両立
家族信託で不動産を信託財産にすることで、評価額をコントロールしつつ、認知症対策も行えます。
7. 相続時精算課税制度を活用する
生前贈与の際、「相続時精算課税制度」を選択することで、2500万円までの贈与が非課税になります。
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注意：相続時にその分が相続財産に加算されるため、適切な計画が必要です。
8. 株式や投資信託を活用する
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非上場株式の評価減
非上場株式は一定の条件下で評価額が低く見積もられることがあります。 -
生前の贈与で分散
株式や投資信託を生前に分けて贈与することで、課税対象の分散が可能です。
9. 遺言書で財産分割を明確化
適切な分割計画を遺言書に記載することで、相続人間の争いを防ぎ、不必要なコストを抑えることができます。
10. 専門家に相談する
相続税対策は法律や税務の知識が必要なため、税理士や弁護士、不動産鑑定士などの専門家に相談することが成功の鍵です。
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節税シミュレーション
財産をリスト化し、評価額を計算した上で、最適な節税方法を提案してもらえます。
注意事項
節税策を実行する際、税法に反する行為は脱税として罰せられる可能性があります。適切な手続きと専門家の助言を受けて進めることが重要です。
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