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税金を滞納すると、さまざまな不都合やペナルティが発生します。税金は法律によって支払いが義務付けられているため、滞納が続くと個人や事業に大きな影響が及ぶ可能性があります。
税金を滞納した場合に起きる主な不都合
1. 延滞金の発生
税金を期限までに支払わないと、「延滞金」が発生します。
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延滞金の計算：
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納期限の翌日から2か月までは年率7.3％（または特例基準割合＋1％）。
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2か月を超えると、年率14.6％（または特例基準割合＋7.3％）まで上がります。
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影響：支払う金額が増えるため、滞納が長引くほど負担が大きくなります。
2. 督促状や催告書が届く
滞納すると、税務署や市区町村から督促状や催告書が送られてきます。
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内容：「〇日以内に支払いをしてください」といった通知が記載されている。
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影響：これを無視し続けると、さらに強い措置（差し押さえなど）が取られます。
3. 財産の差し押さえ
滞納が続くと、税務署や役所は法律に基づいて財産の差し押さえを行います。
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差し押さえの対象：
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銀行口座：預金が差し押さえられ、税金の支払いに充てられる。
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給料や賞与：給与の一部が天引きされる形で徴収される。
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不動産：土地や建物を差し押さえ、最悪の場合は公売で売却される。
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自動車・家財道具：車や貴重品が差し押さえられることもある。
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影響：生活や事業運営に大きな支障が出ます。
4. クレジットやローンの審査に影響する
税金滞納による差し押さえの情報は金融機関や信用情報機関に伝わることがあります。
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影響：
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住宅ローンや車のローンが組めない。
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クレジットカードの新規発行や更新ができない。
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信用情報が低下し、金融商品が利用しづらくなる。
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5. 公売による財産の売却
差し押さえられた財産が公売にかけられることがあります。
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公売とは？：滞納者の財産を競売形式で売却し、税金に充てる手続き。
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影響：
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公売で売却される場合、市場価格よりも安値で処分されることが多い。
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大切な資産（家や車など）を失う可能性がある。
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6. 滞納が公的機関に記録される
税金滞納の記録は役所や税務署に残り、場合によっては公的手続きにも影響します。
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影響：
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助成金・補助金：事業者の場合、助成金や補助金を受けられなくなることがある。
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行政サービス：一部の行政サービスの利用が制限されることがある。
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7. 罰金や刑事罰の対象になる可能性
故意に税金を滞納したり、隠ぺい・偽装が発覚した場合は刑事罰が科されることがあります。
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罰則例：
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脱税行為：10年以下の懲役または1,000万円以下の罰金。
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申告逃れ：過少申告加算税や重加算税が課される。
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影響：社会的信用が大きく失墜し、事業や生活に深刻なダメージを受けます。
具体的に滞納が起こりやすい税金
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住民税：給与天引きされない場合、支払いを忘れる人が多い。
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固定資産税：不動産所有者に課される税金で、金額が大きい場合がある。
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所得税：個人事業主やフリーランスは納付を怠りやすい。
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自動車税：車を持っていると毎年支払う必要がある。
税金を滞納しないための対策
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計画的に資金管理を行う
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税金の支払いに備えて、毎月少しずつお金を積み立てる。
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分割納付を申請する
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一度に支払えない場合は、役所や税務署に相談して「分割払い」を申請する。
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専門家に相談する
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税理士やファイナンシャルプランナーに相談し、資金繰りを見直す。
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まとめ
税金の滞納は、延滞金の発生から財産の差し押さえ、信用低下など生活全体に大きな悪影響を及ぼします。滞納しないよう計画的に支払いを行い、もし支払いが難しければ早めに税務署や役所へ相談することが大切です。早めの対応で、重いペナルティを回避することができます。
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